PLANNED RESOLUTION DATE: December ‘

PLANNED RESOLUTION DATE: December ‘16 (postponed, originally September ‘15)
Owners: Senior Management
Co-Owners: Head of Compliance Dept. (Mr. Mohamed Golshan)
Other actions completed in the previous quarters:
Q1 2014 - Compliance, IT, Retail and Operations are now working closely to establish a Task Force to finalize this issue with the support of all Senior Mgt. team. The project of data washing will start by mid of 2014 with cordination of all bank units and departement

From Compliance side , branches are notified constantly, through Compliance on-site visits, emails and phone to strictly comply with entering data accurately and correctly on the core banking system,
A training program about KYC and its importance for the new AML project was conducted on 11-12/2/2014, the trainees were nominated from “Customer Services Managers” who are responsible for opening new accounts and entering data of the new customers on the Core Banking System.
Data quality in retail are concerning with data updating and insuring the quality of data entred.

Q2 2014 - According to the Data washing project
IT is finalizing the process for data acquisition using the system in a better way and moving all the required information from the paper to the core system, and also to squeeze the mistakes for double data entries, higher than expected due also to the context, Arabic/English languages and the different spelling of the same Arabic name in English.
The expected deadline is September 2014 for completing the full steps in the IT side (analysis+implementation) for covering the 850/900k active customers database.

From AML perspective and Based on the risk level, we will provide the follows :
1- the lists by branch/region with the high risk customers as a first priorities
2- the lists by branch/region with the midium risk customers
According to our circular issued on 22/5/2014 and sent to all branches, we strictly mentioned that it must be taken into consideration that ""All mandatory data must be entered accurately""

Q3 2014 - As per the Organization Head confirmation, that the data washing will start during the first week of October 2014.

Q4 2014
As per the project progress presentation provided from Compliance, dated December 2nd 2014, the new process and IT implementation phase, and Monitoring Phase Setup are 90% complete and are due by mid January 2015. Main points of attention include connectivity issues, customer service officers not retrieving archived customers data if it’s not in the branch; and no contacts availability for a large percentage of SME customers.

Q1 2015 update
As per the COO, the project went live and will be officially closed using the closure template in the next PMO Steering Committee.
COO also indicated that this is a setup project and its objective is to avail the IT tool to the business; and the task was achieved by availing the KYC tool iand making it ready to use thus ending the role of the COO’s area at this stage. The execution “business” & control “Compliance” is not part of the project, however as a usual procedure PMO performs a project review after 3-6 months from the Go Live to check the progress.

Q2 2015
KYC system is working now properly, avoiding all weakness points that raised through the Audit comment.
According to the KYC system :
- The data update process will not complete unless all mandatory fields are being completed.
- The data of birth date of the client has been linked to the ID number, for more control.
- A weekly report is being extracted from the system with the number of customers who updated their data, and to be submitted to the CEO .
Target date: December 2016

Q4 2015
compliance is following up the stackholders involved in KYC project to perform in accordance with the schadual.
With regard to the Incoming Remittances received from Arab Banks & Exchange Companies, Alex Bank has launched a new approch by using An IT tool to screen the sender of the remittence agaist sanctions lists and proscpect client project to strength controls of incoming remittances specially the received from Arab Exchange Companies including EL-Rajhi, to address remittances by identifying certain criteria that will categorize the incoming remittances based on the received amount, in order to enable the Bank to detect any suspicious transactions."

النتائج (العربية) 1:

القرار المزمع التاريخ: 16 كانون الأول/ديسمبر (تأجيل، 15 أيلول/سبتمبر أصلاً)الملاك: الإدارة العلياأصحاب المشارك: رئيس قسم الامتثال (السيد Mohamed جولشان)الإجراءات الأخرى المنجزة في الفصول السابقة:Q1 2014-الامتثال وأنها، والبيع بالتجزئة وعمليات تعمل الآن عن كثب ﻹنشاء فرقة عمل وضع الصيغة النهائية لهذه القضية بالدعم من جميع "كبار إدارة" الفريق. مشروع البيانات الغسيل سوف ابدأ قبل منتصف عام 2014 مع شهادات عدم الممانعة من جميع الوحدات المصرفية وقسممن جانب الامتثال، يتم إعلام الفروع باستمرار، من خلال القيام بزيارات موقعية الامتثال، ورسائل البريد الإلكتروني والهاتف التقيد الصارم بإدخال البيانات بدقة وبشكل صحيح على جوهر المصرفية النظام،وأجرى برنامج تدريبي حول "أعرف عميلك" وأهميته بالنسبة للمشروع الجديد لمكافحة غسل الأموال في 11-12/2/2014، وتم ترشيح المتدربين من "مديري خدمات العملاء" هم المسؤولون عن فتح حسابات جديدة وإدخال بيانات العملاء الجدد في "نظام الأعمال المصرفية الأساسية".نوعية البيانات في مجال تجارة التجزئة المتعلقة بالبيانات تحديث وتأمين جودة البيانات انتريد.Q2 2014-وفقا لبيانات المشروع الغسيلهو وضع اللمسات الأخيرة على عملية الحصول على البيانات باستخدام هذا النظام بطريقة أفضل، ونقل جميع المعلومات المطلوبة من الورق إلى النظام الأساسي، وأيضا للضغط على الأخطاء لبيانات مزدوج إدخالات، أعلى من المتوقع يرجع أيضا إلى السياق، واللغات العربية والانكليزية والإملائي مختلفة لنفس اسم اللغة العربية باللغة الإنجليزية.والموعد النهائي المتوقع هو أيلول/سبتمبر 2014 لإتمام الكامل الخطوات في الجانب تكنولوجيا المعلومات (تحليل + تنفيذ) لتغطي ك 850/900 قاعدة بيانات العملاء النشطة.وسوف نقدم من منظور مكافحة غسل الأموال، واستنادا إلى مستوى المخاطر، النحو التالي:1-القوائم بفرع/المنطقة مع العملاء عالية المخاطر كأولويات الأولى2-القوائم بفرع/المنطقة مع الزبائن خطر ميدوموفقا لدينا التعميم الصادر في 22/05/2014 وإرسالها إلى جميع الفروع وذكرنا تماما أنه يجب أن تؤخذ في الاعتبار أن "" جميع إلزامية يجب إدخال البيانات بدقة ""Q3 2014-حسب تأكيد "رئيس المنظمة"، التي سوف تبدأ الغسيل البيانات خلال الأسبوع الأول من تشرين الأول/أكتوبر 2014.Q4 2014وفقا لعرض تقدم المشاريع المقدمة من الامتثال، ومؤرخة في 2 ديسمبر 2014، وعملية جديدة وأنها مرحلة التنفيذ، و "رصد مرحلة الإعداد" كاملة بنسبة 90% ومن المقرر قبل منتصف كانون الثاني/يناير 2015. وتشمل النقاط الرئيسية للاهتمام مشكلات الاتصال، ضباط خدمة العملاء لا يسترد البيانات المؤرشفة العملاء إذا لم يكن في الفرع؛ ولا توفر جهات اتصال لنسبة كبيرة من عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة.تحديث Q1 2015وفقا للخطوط، ذهب يعيش المشروع وستكون مغلقة رسميا استخدام قالب الإغلاق في "اللجنة التوجيهية لمكتب إدارة المشاريع" المقبلة.سجع أشارت أيضا إلى أن هذا مشروع إعداد، ويهدف إلى الاستفادة من تكنولوجيا المعلومات أداة للأعمال التجارية؛ وتم تحقيق هذه المهمة عن طريق الاستفادة iand أداة "أعرف عميلك" يجعلها جاهزة للاستخدام وبالتالي إنهاء دور المنطقة سجع في هذه المرحلة. بتنفيذ "الأعمال" وعنصر تحكم "الامتثال" ليست جزءا من المشروع، ولكن كالمعتاد إجراء ينفذ مكتب إدارة المشاريع استعراض مشروع بعد 3-6 أشهر من "العيش الذهاب" للتحقق من التقدم المحرز.Q2 عام 2015نظام "أعرف عميلك" تعمل الآن بشكل صحيح، تجنب جميع نقاط الضعف التي أثيرت من خلال تعليق المراجعة.ووفقا لنظام "أعرف عميلك":--أن عملية تحديث البيانات لن تكتمل ما لم يتم إكمال كافة الحقول إلزامية.-ارتبط بيانات تاريخ الميلاد للعميل برقم معرف، لمزيد من التحكم.-يتم استخراج تقرير أسبوعي من النظام مع العدد من العملاء الذين تحديث البيانات الخاصة بهم، وسيقدم إلى الرئيس التنفيذي.الموعد المستهدف: كانون الأول/ديسمبر 2016Q4 2015وتتابع ستاكخولديرس المشاركة في مشروع "أعرف عميلك" لأداء وفقا شادوال الامتثال. With regard to the Incoming Remittances received from Arab Banks & Exchange Companies, Alex Bank has launched a new approch by using An IT tool to screen the sender of the remittence agaist sanctions lists and proscpect client project to strength controls of incoming remittances specially the received from Arab Exchange Companies including EL-Rajhi, to address remittances by identifying certain criteria that will categorize the incoming remittances based on the received amount, in order to enable the Bank to detect any suspicious transactions."

النتائج (العربية) 2:

المقرر تنفيذها في القرار تاريخ: '16 كانون الأول (تأجيل، أصلا سبتمبر '15)
مالكي: الإدارة العليا
المشارك مالكي: رئيس قسم الامتثال (السيد محمد جولشان)
الإجراءات الأخرى التي أنجزت في الفصول السابقة:
Q1 2014 - الامتثال، IT، وتجارة التجزئة عمليات وتعمل الآن بشكل وثيق لإنشاء فرقة عمل لوضع اللمسات الأخيرة هذه القضية بدعم من جميع كبار الخدمية. الفريق. سيقوم المشروع غسل البيانات يبدأ بحلول منتصف عام 2014 مع cordination جميع الوحدات المصرفية وبقسم من الجانب الامتثال، يتم إخطار فروع باستمرار، من خلال الامتثال في الموقع مرة ورسائل البريد الإلكتروني والهاتف على الامتثال الصارم لإدخال البيانات بدقة وبشكل صحيح على جوهر النظام المصرفي، ونظم برنامج التدريب حول KYC وأهميتها للمشروع AML جديد في 11-12 / 2/2014، تم ترشيح المتدربين من "مدراء خدمة العملاء" الذين يتحملون المسؤولية عن فتح حسابات جديدة وإدخال البيانات من جديد . العملاء على جوهر النظام المصرفي جودة البيانات في مجال تجارة التجزئة مقلقة مع تحديث البيانات وتأكيد جودة البيانات entred. Q2 2014 - وفقا لمشروع غسيل بيانات تكنولوجيا المعلومات ووضع اللمسات الأخيرة على عملية الحصول على البيانات باستخدام نظام بطريقة أفضل وتتحرك جميع المعلومات المطلوبة من ورقة للنظام الأساسي، وأيضا للضغط على أخطاء لإدخالات بيانات مزدوج، أعلى مما كان متوقعا أيضا بسبب السياق، العربية / الإنجليزية وهجاء مختلفة من نفس الاسم العربي باللغة الإنجليزية. وتوقع الموعد النهائي هو سبتمبر 2014 لاستكمال الخطوات الكاملة في الجانب IT (تحليل + تنفيذ) لتغطية قاعدة بيانات العملاء النشطين 850 / 900K. من منظور مكافحة غسل الأموال وبناء على مستوى المخاطر، وسوف نقدم يلي: 1- القوائم من قبل فرع / المنطقة مع العملاء عالية المخاطر باعتبارها أولى الأولويات 2- القوائم من قبل فرع / المنطقة مع العملاء ذوي المخاطر midium ووفقا لنشرة أمرنا الصادر بتاريخ 22/5/2014 وأرسل إلى جميع الفروع، وذكرنا بدقة أنه يجب أن تؤخذ بعين الاعتبار أن "" جميع البيانات الإلزامية يجب إدخال بدقة "" Q3 2014 - حسب تأكيد المنظمة رئيس، أن غسل البيانات ستبدأ خلال الأسبوع الأول من شهر أكتوبر عام 2014. Q4 2014 وفقا للعرض تقدم المشروع المقدمة من الامتثال، مؤرخة 2 ديسمبر 2014، وعملية جديدة ومرحلة التنفيذ تكنولوجيا المعلومات، ومراقبة إعداد المرحلة هي 90٪ كاملة وفي موعد أقصاه منتصف يناير وتشمل 2015. النقاط الرئيسية من الاهتمام مشكلات الاتصال وضباط خدمة العملاء لا استرجاع البيانات للعملاء المؤرشفة إذا لم يكن في السلطة ؛ وأي اتصالات توفر لنسبة كبيرة من عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة. 2015 التحديث Q1 وفقا لمدير العمليات، وذهب مشروع الحية وستغلق رسميا باستخدام قالب الإغلاق في اللجنة التوجيهية PMO المقبلة. وأشار الرئيس التنفيذي للعمليات كما أن هذا هو مشروع إعداد و الهدف منه هو الاستفادة من أداة تكنولوجيا المعلومات لرجال الأعمال. وكان تحقيق هذه المهمة من خلال الاستفادة من أداة KYC iand مما يجعلها جاهزة للاستخدام وبالتالي إنهاء دور المنطقة في COO في هذه المرحلة. إعدام "العمل" والسيطرة "الامتثال" ليست جزءا من المشروع، ومع ذلك كإجراء المعتاد يؤدي PMO مراجعة المشروع بعد 3-6 شهور من العودة لايف للتحقق من التقدم. Q2 2015 يعمل نظام KYC الآن بشكل صحيح، تجنب كل نقاط الضعف التي تم جمعها من خلال التعليق التدقيق. ووفقا للنظام KYC: - لن يكتمل ما لم يتم الانتهاء من عملية تحديث البيانات كل الحقول الإلزامية - البيانات من تاريخ ولادة العميل وقد تم ربط لرقم الهوية، . لمزيد من التحكم. - يتم استخراج تقرير الأسبوعي من النظام مع عدد من العملاء الذين تحديث البيانات الخاصة بهم، والتي ستقدم إلى الرئيس التنفيذي التاريخ المستهدف: ديسمبر 2016 Q4 2015 الامتثال يتابع stackholders تشارك في مشروع KYC ل أداء وفقا لschadual. وفيما يتعلق التحويلات الواردة الواردة من البنوك وتبادل العربية شركات، أطلقت بنك الاسكندرية على المقاربة الجديدة باستخدام أداة تكنولوجيا المعلومات لفحص مرسل هدأة تجسد قوائم العقوبات والمشروع العميل proscpect لضوابط قوة تحويلات واردة وخاصة الواردة من شركات الصرافة العربية بما في ذلك EL-الراجحي، لمعالجة التحويلات المالية عن طريق تحديد بعض المعايير التي من شأنها أن تصنف تحويلات واردة على أساس المبلغ الذي تسلمه، وذلك لتمكين البنك من كشف أي معاملات مشبوهة ".

النتائج (العربية) 3:

القرار المزمع التاريخ: 16 كانون الأول / ديسمبر (تأجيل اصلا 15 أيلول / سبتمبر)
مالكي: الإدارة العليا
المحاصصين: رئيس قسم الامتثال (السيد محمد گلشن)
الإجراءات الأخرى التي أنجزت في الأرباع السابقة:
Q1 2014 - الامتثال للأمر، والتجزئة و العمليات التي تعمل الآن عن كثب من أجل إنشاء فرقة عمل لوضع اللمسات الأخيرة على هذه المسألة بدعم من جميع كبار الخدمية.فريق.