Wealth management for business owne

Vermögensmanagement für Unternehmer
1. Januar 2013
ein Interview mit nationaler Direktor der Finanzplanung (NDFP), Wells Fargo Dienstleistungen für Privatkunden
Q: Was ist Vermögensverwaltung und wie unterscheidet es sich von Investment-Management unterscheiden

a:? Investment Management ist der Prozess der Verwaltung von finanziellen Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen,Cash-und Investmentfonds, um ein bestimmtes Ziel wie Alters-oder College-Finanzierung zu erreichen. Wealth Management erweitert den Fokus deutlich, indem du praktisch alles, die das individuelle Nettovermögen Auswirkungen:. ein im Privatbesitz befindliches Unternehmen, persönliche Residenz, Ferienimmobilien, Versicherungen, Kredite, Steuern, die Bedürfnisse der Begünstigten und so weiter
"Ein guter Vermögensverwalter spart dem Kunden Zeit und hilft dem Client-Adresse die Fragen, die den größten Wert zu schaffen."
Q: wenn Unternehmer diese Summe vermögende Paket betrachten, gibt es einen speziellen Bereich neigen sie dazu, zu übersehen oder vernachlässigen
? a: Unternehmer selten genug Aufmerksamkeit schenkt Nachlassplanung, weil es schwierig und, zu einem gewissen Grad ist, ist es unangenehm.sie neigen auch dazu, zu vergessen, dass Renten und Lebensversicherungen als Teil einer umfassenden Immobilien behandelt werden sollten. sofern diese Vermögenswerte missbräuchlich oder verwaltet werden ignoriert, wird die IRS gerne schenkt ihnen Aufmerksamkeit
q:.? Was ist der häufigste Fehler Unternehmer machen, wenn es um die Verwaltung persönlicher Reichtum kommt
a: Vernachlässigung.sie haben einfach nicht die Zeit, die enorme Anzahl von Details Vermögensverwaltung erfordert behandeln. wenn Sie bereits arbeiten 80 Stunden in der Woche, wie viel Zeit verbringen Sie zu überlegen, wie Vermögenswerte betitelt werden, oder ob es Methoden der Verschiebung Steuerbelastungen für Familienmitglieder in unteren Halterungen, oder ob es zu viel Risiko in ein Investment-Portfolio ?
q:da die meisten Unternehmer bereits Beziehungen mit Fachleuten wie Steuerberatern, Juristen und Banker haben, warum brauchen sie Vermögensverwalter
a: Vermögensverwaltung zieht allen Disziplinen zusammen auf dem Client-Namen. Sie haben die größten Spieler aller Zeiten in Ihrem Team, aber wenn sie nicht spielen zusammen du wirst nicht gewinnen keine Meisterschaften.so ein Vermögensverwalter arbeitet mit einem Line-Up der Rechts-und Finanzberater, um eine vereinbarte Spiel umzusetzen
q:. Gibt es eine one-size-fits-all Ansatz, der Vermögensverwaltung für Besitzer arbeitet, sagen wir, Tech-Firmen und Einzelhändler oder Agrarunternehmen
a: gibt es signifikante Unterschiede für jede Art von Geschäft. ein Familienbetrieb, kann zum Beispiel eine Familie nutzen Kommanditgesellschaft,wo ein börsennotiertes Tech Firma nicht. auf der anderen Seite, der Aktionär eines börsennotierten Unternehmens kann manchmal Geschenk Aktienoptionen an eine unwiderrufliche Vertrauen. es gibt Hunderte von Einkommen und Erbschaftssteuer Strategien. der Job eines Vermögensverwaltung Teams ist es, den richtigen Ansatz für die individuelle Situation holen
q:. hat Vermögensverwaltung gehören Nachfolgeplanung für Familienunternehmen
a?:absolut. Sie können nicht verwalten Reichtum, wenn Sie nicht aufpasst, um eine Client größten Asset. Nachfolgeplanung ist in der Regel etwas, das ein Team von Spielern und erhebliche Klärung der persönlichen Werte braucht. Was bedeutet ein Individuum letztlich wollen mit einem Unternehmen zu tun? Was ist ihnen wichtig? es ist wirklich eine Entscheidung basierend auf den Prinzipien mehr als Ökonomie
q.:Aktienoptionen sind ein zunehmend beliebter Weg, zu belohnen und motivieren Menschen, darunter auch Unternehmer. was Optionsinhaber müssen vor Ausübung überlegen
a: die meisten Menschen wissen, dass sie die rechtlichen und steuerlichen Fragen sorgfältig zu prüfen, bevor sie eine Entscheidung zu trainieren.was viele Bezugsberechtigte nicht zu denken ist, dass eine kleine Änderung in der zugrunde liegenden Aktienkurses können diese Probleme zu überschreiben. zusätzlich Optionsinhaber haben in der Regel, was auf eine ungesunde Konzentration im Lager, und jene Wertpapiere, neigen dazu, ebenso beschränkt werden. so Geschäftsführer Aktienoptionen muss Teil einer umfassenden Vermögensverwaltung Plan
q.:Sie darauf hindeutet, dass Optionsinhaber allem Sorgen über steuerliche Konsequenzen, wenn das eigentliche Problem ist viel breiter
a: Menschen bekommen so auf Aufschub $ 200.000 nach Steuern fokussiert, dass sie die Tatsache, dass ein ein-Dollar-Rückgang der Preise der zugrunde liegenden Aktie ignorieren können führen in einem Papier Verlust von $ 500.000. Steuern sind sicherlich ein Problem, aber sie sind nicht das einzige Problem
q:. spricht von Steuern,gibt es einige Ansätze, die Nachlassplanung nützlich für Unternehmer sind
a: ein Programm, das besonders wirksam ist ist Split-Dollar-Lebensversicherung. als Individuum, kann ich besitzen entweder der Barwert oder der Todesfall mit einer Politik verbunden. der andere Teil kann von jemand anderem gehören. zum Beispiel,die Gesellschaft kann besitzen die Leistungen im Todesfall und ein Empfänger können die Barwerte besitzen. es ist eine Methode, Lebensversicherung für eine Person in einem sehr niedrigen Kosten
q:., was über die geradezu Schenkung von Vermögenswerten
a: es gibt viele Möglichkeiten, das zu erreichen, aber jeder muss betrachtet extrem vorsichtig sein, denn es gibt komplexe Regeln, die die permanente regieren Verschiebung von Vermögenswerten. dieser sagte,Ich würde übertragbare Aktienoptionen als ein Beispiel für eine wirksame Schenkung Strategie anführen. wenn Sie die Steuer auf den Unterschied zwischen einer Option den aktuellen Wert und dem Ausübungspreis zu zahlen, dann können Sie diese Option Geschenk an eine gemeinnützige Rest Vertrauen oder ein Familienmitglied. wenn die Aktie dann schätzt deutlich im Laufe der ZeitSie habe Wert übertragen aus der Firma unter Vermeidung einer erheblichen Höhe der Steuer Biss
q:.? ist eine Fülle-Management-Strategie auf einmal bekommen umgesetzt oder gibt es eine Reihe von kleinen Schritten
a: es ist ein Prozess, nicht ein Veranstaltung. es Jahre gedauert, für die Unternehmer die Firma zu bauen, um zu gewinnen und den Reichtum der Gesellschaft darstellt. aus dem gleichen Grund,es kann Jahre dauern, um richtig zu verbessern und zu schützen, dass Reichtum. eine gute Vermögensverwaltung Team nimmt sich die Zeit, um alle Fragen zu bewerten, beginnt dann mit denen, die einfach für den Kunden zu tun. in der gleichen Zeit, sollte das Team werden die Betonung der Strategien, die wichtigsten für den Kunden, ob sie leicht zu erreichen sind oder nicht sind
q.:willst du damit sagen, dass die Umsetzung einer Vermögensverwaltung Strategie schwierig ist für den Unternehmer
a: ich will nicht, diese klingen wie eine Wurzelkanalbehandlung machen. als Teil einer Vermögensverwaltung Team gibt es viele Dinge, die ich für meine Kunden zu behandeln, ohne dass einer von ihnen beteiligt.ein guter Vermögensverwalter spart dem Kunden Zeit und hilft dem Client-Adresse die Fragen, die den meisten Wert
q:. nach der Umsetzung einer guten Wealth Management Strategie, hat der Eigentümer zu finden, dass es eine Flow-Through-Nutzen für das Unternehmen?
a: die meisten unserer Kunden sagen uns, sie schätzen unsere Beratung zu Themen wie Sozialleistungen, Cashflow-Management,Verbesserung der Erträge auf Konten und Gewerbesteuer Management. Sie können nicht trennen ein Geschäft von seinem Besitzer, es ist ein Paket. Der Unternehmer ist der Experte in seinem speziellen Fachgebiet, aber die meisten Unternehmer finden es gibt eine positive Transfer von Wissen in den Bereichen, wo sie sind keine Experten
q:. Was sollte ein Unternehmer sucht in einem Vermögensverwalter
a?:ein guter Vermögensverwalter muss ein hohes Maß an Know-how und die Fähigkeit, neben Profis, die derzeit dient Kunde sind die rechtlichen und finanziellen Bedürfnisse zu arbeiten. durch die Zeit, die ich bei einem Kunden suchen Situation fertig, ich verstehe ihren Cash-Flow, ihre Steuerklasse, ihren Cash-Flow-Prognosen für die nächsten 15 Jahre, das Risiko in der Wirtschaft und anderen Vermögenswerten beteiligt.


Investment-und Versicherungsprodukte:
nicht durch FDIC versichert oder Bundesbehörde kann Wert nicht eine Kaution zu verlieren, die von einem Kreditinstitut oder einer Bank Affiliate

Zugriff auf das Dokument kann begrenzt werden, verspätete oder nicht verfügbar in Zeiten starker Nachfrage, Marktvolatilität, System-Upgrades oder Wartung, oder elektronisch, Kommunikations-oder Systemprobleme, oder aus anderen Gründen.

Wealth Management für Unternehmer
1. Januar 2013
ein Interview mit Heimleiter der finanziellen Planung (NDFP), Wells Fargo Private Client Services
Q: Was ist Vermögensverwaltung und wie unterscheidet es sich vom Investitionsmanagement?

A: Investmentmanagement ist der Prozess der Verwaltung finanzieller Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen, Bargeld und Investmentfonds um ein bestimmtes Ziel zu erreichen wie Ruhestand oder das College zu finanzieren. Vermögensmanagement erweitert den Fokus deutlich anhand praktisch alles, der Nettowert eines Individuums betrifft: eine privates Geschäft, persönliche Residenz, Ferienwohnung-Eigenschaft, Versicherung, Kredite, Steuern, die Bedürfnisse der Begünstigten und so weiter.
"Ein guter Vermögensverwalter spart dem Kunden Zeit und hilft den Kunden jene Punkte anzusprechen, die den Mehrwert schaffen."
F: Wenn Unternehmer diese vermögende-Gesamtpaket betrachten, gibt es ein bestimmter Bereich, sie neigen zu übersehen oder zu vernachlässigen?
A: Unternehmer selten genug achten, Nachlassplanung, denn es schwierig ist, und bis zu einem gewissen Grad es unangenehm ist. Sie neigen auch zu vergessen, dass Versorgungsleistungen und Lebensversicherungen als Teil eines gesamten Grundstücks behandelt werden soll. Wenn diese Vermögenswerte sind nicht ordnungsgemäß verwaltet oder ignoriert, zahlt das Finanzamt gerne Aufmerksamkeit auf sie.
Q: Was ist der häufigste Fehler-Unternehmer machen, wenn es um die Verwaltung von Privatvermögen?
A: Vernachlässigung. Sie haben einfach nicht die Zeit, um die enorme Anzahl von Details zu behandeln, die Vermögensverwaltung erfordert. Wenn Sie bereits arbeiten 80-Stunden-Wochen, wie viel Zeit Sie können verbringen kann, wenn man bedenkt wie Vermögenswerte betitelt werden, oder ob es Methoden gibt der Verlagerung der Steuerlast auf Familienmitglieder in untere oder es zu viel Risiko in ein Investment-Portfolio gibt?
Q: Da die meisten Unternehmer bereits Beziehungen mit Fachleuten wie Steuerberatern, Juristen und Banker, warum brauchen die Vermögensverwalter?
A: Wealth Management zieht alle Disziplinen zusammen in der Client-Namen. Sie können die größten Spieler aller Zeiten in Ihrem Team haben, aber wenn sie nicht zusammen spielen, Sie werden keine Meisterschaften gewinnen. So funktioniert ein Vermögensverwalter mit einem Line-up der rechtlichen und finanziellen Berater implementieren Sie eine vereinbarte Spielplan.
Q: gibt es eine einheitliche Reichtum-Management-Ansatz, das funktioniert für Besitzer von, sagen, Tech-Unternehmen und Einzelhändler oder landwirtschaftlichen Betriebe festzusetzen?
A: Es gibt signifikante Unterschiede für jede Art von Geschäft. Ein Familienbetrieb, kann beispielsweise eine Familie Kommanditgesellschaft nutzen können, wo kein börsennotiertes Technologie-Unternehmen. Auf der anderen Seite kann der Aktionär eines börsennotierten Unternehmens manchmal Aktienoptionen ein unwiderrufliches Vertrauen Geschenk. Es gibt Hunderte von Einkommens- und Erbschaftssteuer-Strategien. Die Aufgabe des ein Wealth-Management-Team ist den richtigen Ansatz für die individuelle Situation zu holen
Q: umfasst die Vermögensverwaltung Nachfolgeplanung für Familienunternehmen?
A: Absolut. Reichtum können nicht verwaltet werden, wenn Sie einen Client größten Vermögenswert nicht Aufmerksamkeit sind. Nachfolgeplanung ist normalerweise etwas, das ein Team von Spielern und erhebliche Klärung der persönlichen Werte benötigt. Was will ein Individuum letztlich mit einem Unternehmen zu tun? Was ist ihnen wichtig? Es ist wirklich eine Entscheidung Grundlage mehr als Wirtschaft.
Q: Aktienoptionen sind eine zunehmend beliebte Möglichkeit bereichernd und motivierend Menschen, darunter Unternehmer geworden. Was Inhaber müssen vor dem Training option?
A: die meisten Leute wissen, sie haben zu prüfen, die rechtlichen und steuerlichen Fragen sorgfältig vor einer Entscheidung zur Ausübung. Was viele Option Inhaber nicht denken das ist können eine kleine Änderung des zugrunde liegenden Aktienkurses diese Probleme überschreiben. Darüber hinaus Optionsinhabern haben in der Regel welche beläuft sich auf eine ungesunde Konzentration auf das Lager, und dieser Wertpapiere sind in der Regel auch eingeschränkt werden. Verwalten von Aktienoptionen muss Teil einer insgesamt Wealth Management Plan.
Q: Du schlägst vor, dass Optionsinhabern in erster Linie um steuerlichen Konsequenzen sorgen, wenn das eigentliche Problem weit umfangreicheren ist?
A: Menschen bekommen so konzentriert auf verzögern $200.000 von Steuern, mit denen sie die Tatsache ignorieren, dass ein ein-Dollar-Tropfen in der zugrunde liegenden Aktie einen Papier-Verlust von $500.000 führen kann. Steuern sind sicherlich ein Problem, aber sie sind nicht das einzige Problem.
Q: Apropos steuern, gibt es einige Ansätze, die nützlich für Unternehmer sind für die Nachlassplanung?
A: ein Programm, das besonders effektiv ist Split-Dollar Lebensversicherung. Als Einzelperson kann ich den Barwert oder die Tod-Vorteile, die Richtlinie zugeordnet besitze. Der andere Teil kann jemand im Besitz sein. Zum Beispiel die Corporation kann den Tod nutzen eigene und ein Empfänger kann die Barwerte besitzen. Es ist eine Methode des Erhaltens Leben Versicherung für einzelne Personen auf einer sehr niedrigen Kosten.
Q: Was ist mit der völligen Schenkung von Vermögenswerten?
A: Es gibt viele Möglichkeiten, um das zu erreichen, aber jeder muss sehr sorgfältig geprüft werden weil es komplexe Regeln gibt, die permanente Verschiebung von Vermögenswerten. Dies gesagt wurde, Ich möchte als Beispiel für eine wirksame Schenkung Strategie übertragbaren Aktienoptionen anführen. Wenn Sie die Steuer auf die Differenz zwischen Zeitwert einer Option und dem Ausübungspreis bezahlen, können Sie diese Option, um eine gemeinnützige Rest oder ein Familienmitglied dann Geschenk. Wenn die Aktie dann deutlich im Laufe der Zeit schätzt, Sie habe Wert aus der Firma überwiesen, und gleichzeitig eine erhebliche Menge an die Steuer-Biss.
Q: macht eine Wealth-Management-Strategie bekommen auf einmal umgesetzt oder gibt es eine Reihe von schrittweise?
A: Es ist ein Prozess, kein Ereignis. Es wird genommen Jahre für den Geschäftsinhaber baut das Unternehmen und den Gewinn, den der Reichtum der Gesellschaft darstellt. Von demselben Grund Es dauert Jahre, um richtig zu verbessern und schützen das Vermögen. Ein gute Wealth-Management-Team nimmt sich die Zeit, alle Fragen zu bewerten, dann beginnt mit denen, die einfach für den Kunden zu tun. Zur gleichen Zeit, das Team betont werden sollte, die Strategien, die wichtigsten für den Client ob sie leicht sind zu erreichen sind oder nicht.
Q: Wollen Sie damit sagen, dass die Implementierung einer Wealth-Management-Strategie für den Geschäftsinhaber schwer?
A: Ich will nicht, dass dies wie eine Wurzelbehandlung-Prozedur klingen zu lassen. Als Teil der ein Wealth-Management-Team gibt es viele Dinge, die ich für meine Kunden umgehen, ohne sie einzulassen. Ein guter Vermögensverwalter spart dem Kunden Zeit und hilft den Kunden jene Punkte anzusprechen, die am meisten Wert legen
Q: nach der Umsetzung eine gute Wealth-Management-Strategie, findet die Unternehmer, dass es ein Passagen-nutzen für das Unternehmen?
A: die meisten unserer Kunden erzählen, sie schätzen unsere Beratung zu Themen wie Leistungen an Arbeitnehmer, Cash-Flow-Management, Verbesserung der Renditen auf Konten und Steuern-Unternehmensführung. Ein Unternehmen kann nicht von seinem Besitzer getrennt werden; Es ist ein Paket. Der Unternehmer ist der Experte in seinem speziellen Fachgebiet, aber die meisten Unternehmer zu finden, gibt es ein positiven Wissenstransfer zu den Bereichen, wo sie keine Experten sind.
Q: Was sollte eine Unternehmer suchen in einem Vermögensverwalter?
A: Ein guter Vermögensverwalter braucht hohes Maß an Fachwissen und der Fähigkeit, neben Profis arbeiten, die derzeit eine die rechtlichen und finanziellen Bedürfnisse des Kunden dienen. Mit der Zeit, die ich fertig bin mit Blick auf einen Client Situation, ich verstehe ihren Cash-Flow, ihre Steuerklasse, ihren Cashflow Prognosen für die nächsten 15 Jahre, das Risiko in der Wirtschaft und anderen Vermögenswerten.


Investitionen und Versicherungen Produkte:
nicht versichert durch FDIC oder jeder föderalen Regierung Agentur Mai verlieren Wert keine Hinterlegung oder garantiert von einer Bank oder jede Bank Affiliate

Zugriff auf das Dokument möglicherweise Limited, verzögerte oder nicht verfügbar, in Zeiten des Spitzenbedarfs, Volatilität, System-Upgrades oder Wartung oder elektronische, Kommunikation oder Systemprobleme, oder aus anderen Gründen.

Wealth Management für Unternehmer
1, 2013
Ein Interview mit National Director of Financial Planning (NDFP), Wells Fargo Private Client Services
Q: Was ist Wealth Management und wie unterscheidet es sich vom investment management? "

A: Investment Management ist der Prozess, der die Verwaltung der finanziellen Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen,Cash und mutual funds um ein bestimmtes Ziel zu erreichen wie pensionierung oder der Hochschule. Wealth Management erweitert den Fokus deutlich auf fast alles, was sich negativ auf die individuelle net lohnt sich: ein nicht-börsennotiertes Unternehmen, persönliche Residenz, Urlaub Hotel, Versicherung, Kredite, Steuern, den Bedürfnissen der Empfänger und so weiter.
"Ein guter Vermögensverwalter spart der Kunde Zeit und hilft dem Kunden Probleme zu beheben, erstellen Sie die am meisten wert. "
Q: Wenn Unternehmer betrachten Sie diese total net worth Paket, gibt es einen besonderen Bereich sie zu übersehen oder vernachlässigt?
A: Geschäftsinhaber nur selten genügend Aufmerksamkeit zu estate Planung, da ist es schwierig und, bis zu einem gewissen Grad, es ist unangenehm.Sie neigen dazu, zu vergessen, dass Leistungen der betrieblichen Altersversorgung und den Lebensversicherungen behandelt werden sollten als Teil des gesamten Modells. Wenn diese Ressourcen verwaltet werden nicht richtig oder gar nicht bewusst, dass die IRS zahlen lieber darauf aufmerksam gemacht zu werden.
Q: Was ist der häufigste Fehler Unternehmer machen, wenn es darum geht, die Verwaltung eigenen Vermögens?
A: vernachlässigen.Sie sind ganz einfach nicht die Zeit für die Bearbeitung der enormen Anzahl an Details Wealth Management erfordert. Wenn Sie bereits jetzt zusammen arbeiten 80 Stunden in der Woche, wie viel Zeit Sie investieren können vor allem wenn man bedenkt, wie Vermögenswerte sind Titel, oder ob es gibt Methoden Verlagerung der Besteuerung Belastungen auf die Familienangehörigen in den unteren Halterungen, oder ob es zu viel Risiko in einer Investment Portfolio?
Q:Da die meisten Unternehmen bereits über Beziehungen mit Experten wie Steuerberater, Rechtsanwälte, Banker, warum müssen die Vermögensverwalter?
A: Wealth Management zieht alle Disziplinen zusammen im Namen des Kunden. Sie können sich die besten Spieler aller Zeiten auf Ihr Team, aber wenn sie sich nicht gemeinsam spielen werden sie nicht gewinnen die Meisterschaft.So eine Fülle Manager arbeitet mit einem Line-up der Rechts- und Finanzberater zur Durchführung eines vereinbarten Spiel plan.
Q: Gibt es eine One-size-fits-all Wealth Management Ansatz, der sich für Besitzer von, sagen wir, high-tech -Firmen und Einzelhändler oder verschwunden?
A: Es gibt signifikante Unterschiede für jede Art von Unternehmen. Ein Bauernhof, zum Beispiel, können Sie eine Familie limited partnership,Wo einer öffentlich gehandelten high-tech -Unternehmen nicht. Auf der anderen Seite, der Aktionär einer börsennotierten Unternehmen können manchmal auch Geschenk Aktienoptionen zu einem unwiderruflichen trust. Es gibt hunderte von Einkommens- und Erbschaftssteuer Strategien. Die Aufgabe eines Wealth Management Team ist bei der Auswahl des richtigen Ansatz für die individuelle Situation.
Q: Funktioniert Wealth Management umfasst Nachfolgeplanung für Familienunternehmen?
A:Absolut. You can't manage Reichtum wenn man nicht auf einen Client den größten Asset. Nachfolgeplanung ist in der Regel etwas, das ein Team braucht der Spieler und deutliche Klärung der persönlichen Werte. Was ist der einzelne Mitarbeiter letztlich wollen sie mit einem Unternehmen? Was ist Ihnen wichtig? Es ist wirklich eine Entscheidung beruht auf Prinzipien als Wirtschaft.
Q:Stock Options sind zu einem zunehmend beliebte Form der Belohnung und Motivation der Menschen, einschließlich Geschäftsinhaber. Was Option Inhaber in Betracht ziehen müssen vor dem Training?
EIN: Die meisten Menschen wissen, dass sie die rechtlichen und steuerlichen Fragen sorgfältig durch, bevor sie eine Entscheidung treffen.Was viele option Inhaber denken Sie nicht, dass eine kleine Änderung in der zugrunde liegenden Aktie Preis überschreiben können. Darüber hinaus sind haben in der Regel zu einem ungesunden Konzentration in der Bilanz, und die Sicherheiten sind eher eingeschränkt. So verwalten von stock options muss Teil eines umfassenden Wealth Management Plan.
Q:Sie sind der Überzeugung, dass Option Inhaber fürchten sich vor allem vor steuerlichen Konsequenzen bei dem wirklichen Problem ist weitaus grã¶ã?
A: Menschen bekommen so konzentriert sich auf Verschiebung $200.000 von steuern, dass sie die Tatsache nicht ignorieren, dass ein one-dollar drop in den Preis der zugrunde liegenden Aktie kann einen Verlust von $ 500.000. Steuern sind sicher ein Problem, aber sie sind nicht das einzige Problem.
Q: Sprechen von Steuern,Gibt es einige estate planning Ansätze, die nützlich sind für Unternehmer?
A: Ein Programm, das besonders wirksam ist split-dollar leben. Wie ein einzelner, kann ich eigene entweder das Geld wert oder der Todesfall im Zusammenhang mit einer Politik. Der andere Teil ist im Besitz von jemand anderem. z. b.Die Gesellschaft kann eigene der Todesfallleistung und kann ein Begünstigter Eigentümer der Barwert angesetzt. Es ist eine Methode, um Life Insurance für eine Person mit einem sehr niedrigen Preis.
Q: Was ist mit den verlorenen Geschenke von Vermögenswerten?
A: Es gibt viele Möglichkeiten, um dieses Ziel zu erreichen, aber jeder muss überprüft werden äußerst sorgfältig aus, denn es sind komplexe Regeln, die für die ständige Verlagerung von Vermögen. Das heißt,Ich nenne hier übertragbare Aktienoptionen als ein Beispiel für eine effektive Strategie Geschenk rechtzeitig ankommt. Wenn Sie die Steuer auf den Unterschied zwischen einem aktuellen Wert und den Strike preis, können sie dann Gabe, die Option für eine gemeinnützige Rest vertrauen oder ein Familienmitglied. Wenn die Lager dann schätzt im Laufe der Zeit beträchtlich.Sie übertragen haben Wert aus der Firma und zu vermeiden, daß eine beträchtliche Menge an die Staatsquote.
Q: Funktioniert ein Wealth Management Strategie implementiert alle auf einmal oder gibt es eine Reihe von Schritten?
A: Dies ist ein Prozess, kein Ereignis. Doch es dauerte Jahre, für den Geschäftsinhaber eine Firma aufzubauen und erhalten das Vermögen des Unternehmens darstellt. Aus dem gleichen Grund.Kann es Jahre dauern, bis richtig schützen und verbessern, dass Reichtum. Ein gutes Wealth Management Team nimmt sich die Zeit für die Auswertung aller Fragen, beginnt dann mit denen, die einfach für den Kunden zu tun. In der gleichen Zeit, das Team sollte die Strategien, die sich besonders kritisch in den Client aus, ob sie sind leicht zu erreichen oder nicht.
Q:Sind Sie darauf hin, dass die Umsetzung einer Wealth Management Strategie ist schwer für den Geschäftsinhaber?
A: Ich möchte nicht dieses Geräusch wie eine Wurzelbehandlung durchführen. Als Teil eines Wealth Management Team es gibt viele Dinge, die ich für meine Kunden ohne sie erhalten.Ein gutes Wealth Manager spart der Kunde Zeit und hilft dem Kunden diese Fragen anzusprechen, die die am meisten wert.
Q: Nach der Ausführung einer guten Wealth Management Strategie, das Unternehmen Eigentümer finden, dass es eine flow-through nutzen für das Unternehmen?
A: Die meisten unserer Kunden bestätigen uns, dass sie unsere Ratschläge zu Themen wie Leistungen an Arbeitnehmer, Cash-flow -Management,Verbesserung der Rendite über die Konten und Business Tax management. Sie kann nicht getrennt von seinem Eigentümer; es ist ein Paket. Der Unternehmer ist der Experte auf seinem Gebiet von Fachwissen, sondern die meisten Kleinunternehmer finden es gibt einen positiven Transfer von Wissen in den Bereichen, in denen sie keine Experten.
Q: Was muss ein Unternehmer bei der Suche nach einem Vermögensverwalter?
A:Ein guter Vermögensverwalter hohen Bedarf an Know-how und die Fähigkeit zur Zusammenarbeit mit Fachleuten, die sich zur Zeit in einem Client den rechtlichen und finanziellen Anforderungen. Bis zu dem Zeitpunkt, wenn ich mich "Fertig stellen", mit Blick auf die Situation, ich habe Verständnis für ihre cash flow, die Steuerklasse, die Cash-flow Prognosen für die nächsten 15 Jahre ist das Risiko in das Geschäft verwickelt und sonstige Vermögenswerte.


Anlage- und Versicherungsprodukten:
Nicht versichert durch FDIC oder eine Behörde der US-Regierung kann verlieren an Wert Nicht eine Kaution oder Bürgschaft einer Bank oder eine Bank Affiliate

"Zugriff auf das Dokument eingeschränkt sein kann, verzögert oder nicht verfügbar in Zeiten der Spitzennachfrage, Marktvolatilität, Upgrades oder Wartungsarbeiten, oder elektronische, Kommunikation oder System Probleme, oder aus anderen Gründen.